یو ایس فیڈرل بیورو آف انویسٹی گیشن (ایف بی آئی) نے امریکیوں کو سخت انتباہ جاری کیا ہے، ان پر زور دیا ہے کہ وہ غیر رجسٹرڈ کرپٹو منی ٹرانسمٹنگ سروسز سے باز رہیں۔ جمعرات کو جاری ہونے والے ایک بیان میں، ایف بی آئی نے اپنے انٹرنیٹ کرائم کمپلینٹ سینٹر (IC3) کے ذریعے، ان فرموں کے استعمال سے منسلک خطرات پر زور دیا جو وفاقی قانون کے تحت منی سروسز بزنس (MSBs) کے طور پر رجسٹرڈ نہیں ہیں۔
ایف بی آئی کے مطابق، امریکیوں کو احتیاط برتنی چاہیے اور کرپٹو سروسز کے ساتھ مشغول ہونے سے گریز کرنا چاہیے جو اینٹی منی لانڈرنگ کے ضوابط پر عمل کرنے میں ناکام رہیں۔ ایجنسی نے مستعدی سے کام کرنے کی اہمیت پر روشنی ڈالی، لوگوں کو مشورہ دیا کہ وہ ایسے پلیٹ فارمز سے گریز کریں جو صارفین سے ضروری جانیں آپ کے کسٹمر (KYC) کی معلومات اکٹھا کرنے میں نظرانداز کرتے ہیں۔
KYC معلومات عام طور پر ذاتی تفصیلات جیسے نام، تاریخ پیدائش اور پتہ پر مشتمل ہوتی ہے۔ ان احتیاطی تدابیر پر عمل کرتے ہوئے، افراد نادانستہ طور پر غیر تعمیل شدہ خدمات کے استعمال کے امکان کو کم کر سکتے ہیں۔
کسی کاروبار کی قانونی حیثیت کی توثیق کرنے میں صارفین کی مدد کرنے کے لیے، FBI نے یہ معلوم کرنے کے لیے کہ آیا کوئی کمپنی MSB کے طور پر رجسٹرڈ ہے، US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) کے فراہم کردہ ٹول کو استعمال کرنے کی سفارش کی۔ خاص طور پر، اس ٹول کے ذریعے ممتاز کرپٹو فرموں جیسے Coinbase اور Kraken (قانونی ادارے Payward Financial Inc کے تحت کام کرنے والے) کی شناخت کی گئی۔
ایف بی آئی نے مطلوبہ وفاقی لائسنس کے بغیر کام کرنے والی کریپٹو کرنسی سروسز کے خلاف اپنے حالیہ نفاذ کے اقدامات پر زور دیا۔ وہ افراد جو بغیر لائسنس کے کرپٹو منی ٹرانسمٹنگ سروسز کی سرپرستی کرتے ہیں انہیں قانون نافذ کرنے والی کارروائیوں کے دوران مالی رکاوٹوں کا سامنا کرنا پڑ سکتا ہے، خاص طور پر اگر ان کے کرپٹو کرنسی کے اثاثے غیر قانونی طور پر حاصل کیے گئے فنڈز کے ساتھ مل جاتے ہیں۔
مزید برآں، ایف بی آئی نے کرپٹو سروسز کے استعمال کے خلاف خبردار کیا جو KYC کی معلومات کی درخواست کرنے میں کوتاہی کرتی ہیں، جو ریگولیٹری تعمیل کے حوالے سے ممکنہ سرخ جھنڈوں کا اشارہ دیتی ہیں۔ ایجنسی نے متنبہ کیا کہ ڈاؤن لوڈ کے لیے دستیاب ایپس ضروری نہیں کہ وفاقی تعمیل کے معیارات پر عمل کریں یا قانونی لین دین کی سہولت فراہم کریں۔
قانون کو برقرار رکھنے کے اپنے عزم پر زور دیتے ہوئے، FBI نے اس بات کا اعادہ کیا کہ قانونی ذمہ داریوں کی خلاف ورزی میں پائی جانے والی کریپٹو کرنسی رقم کی ترسیل کی خدمات تحقیقات اور ممکنہ نفاذ کے اقدامات سے مشروط ہوں گی۔ ان کاروباروں کو نشانہ بنانے والے قانون نافذ کرنے والے آپریشنز کے نتیجے میں غیر تعمیل شدہ خدمات کا استعمال افراد کی فنڈز تک رسائی کو خطرے میں ڈال سکتا ہے۔
جیسا کہ کریپٹو کرنسی کا منظر نامہ تیار ہوتا جا رہا ہے، ایف بی آئی کی ایڈوائزری امریکیوں کے لیے ایک بروقت یاد دہانی کے طور پر کام کرتی ہے کہ وہ چوکسی اختیار کریں اور کرپٹو کرنسی کی ترسیل کی خدمات میں شامل ہونے سے پہلے مکمل تحقیق کریں۔ تعمیل اور مستعدی کو ترجیح دے کر، افراد اپنے مالی مفادات کی حفاظت کر سکتے ہیں اور کرپٹو اسپیس کے اندر غیر قانونی سرگرمیوں سے وابستہ ممکنہ خطرات کو کم کر سکتے ہیں۔